กองทุนมีกี่ประเภท ควรเลือกประเภทไหนดี?

ตรงกันข้ามกับกองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขัน ETF เป็นกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่มักจะติดตามดัชนี เช่น DAX หรือส่วนตลาดของดัชนี หุ้นประกอบด้วยในลักษณะเดียวกับที่มีอยู่ในดัชนีเดิม ETF จึงติดตามความผันผวนของราคาหุ้นในดัชนีทั้งหมด ไม่มีการปรับเปลี่ยนและแก้ไขหุ้นแต่ละตัวที่มีอยู่ การเปลี่ยนแปลงองค์ประกอบกองทุนจะเกิดขึ้นเมื่อดัชนีที่เกี่ยวข้องได้รับการปรับปรุงแล้วเท่านั้น ตามกฎแล้ว ETF จะต้องเสียค่าธรรมเนียมการจัดการเล็กน้อยเท่านั้น อย่างไรก็ตาม ไม่ควรละเลยช่วงระหว่างราคาซื้อและราคาขายของ ETF ที่เรียกว่าสเปรดนี้อาจมีขนาดแตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับ ETF และอาจแตกต่างจากดัชนีอ้างอิง

ไม่ว่าจะเป็นกองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขันหรือ ETF ก็ไม่มีการรับประกันทั้งสองทาง ในฐานะนักลงทุน คุณต้องพิจารณาถึงความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นจากการสูญเสียเงินทุนในทุกกรณี

การจัดการกองทุนเชิงรุกมีลักษณะอย่างไร และผู้จัดการกองทุนทำอะไร?

การคัดเลือกหลักทรัพย์

ปัจจัยแห่งความสำเร็จที่สำคัญของกองทุนที่มีการจัดการอย่างจริงจังคือการคัดเลือกหลักทรัพย์โดยใช้กระบวนการคัดเลือกที่กำหนดไว้ ผู้จัดการกองทุนที่ใช้งานอยู่จะเลือกหุ้นแต่ละตัวในกลุ่มตลาดเฉพาะ เช่น หุ้นยุโรป โดยใช้กลยุทธ์ที่กำหนดไว้ก่อนหน้านี้ หากการจัดการกองทุนมองว่าหุ้นมีมูลค่าต่ำเกินไปเมื่อเทียบกับหุ้นที่คล้ายคลึงกันหรือตลาดโดยรวม และหากหุ้นนั้นเหมาะสมกับทิศทางของกองทุน ก็มีความเป็นไปได้ที่จะถูกรวมไว้ในพอร์ตการลงทุน หากราคาหุ้นเพิ่มขึ้นอย่างไม่สมส่วน ผู้จัดการกองทุนยังสามารถขายหุ้นอีกครั้งได้

การแบ่งหลักทรัพย์ (จัดสรร)

ผู้จัดการกองทุนที่กระตือรือร้นจะทำหน้าที่โดยมองไปยังอนาคตและสามารถปรับน้ำหนักของหลักทรัพย์ประเภทนั้นๆ ได้อย่างรวดเร็ว หากสภาวะตลาดเปลี่ยนแปลงไป องค์ประกอบของหลักทรัพย์แต่ละรายการจึงมีการเปลี่ยนแปลงตลอดเวลาและสามารถเปลี่ยนแปลงได้ตลอดเวลา หากหลักทรัพย์พิสูจน์ได้ว่ามีเสถียรภาพเป็นพิเศษ การจัดสรรมักจะยังคงเหมือนเดิม ดังนั้นมูลค่าที่มีอำนาจในการโน้มน้าวใจจึงสามารถรวมอยู่ในกองทุนได้เป็นเวลานาน

การซื้อและขายหลักทรัพย์ที่คำนึงถึงราคา

การเปลี่ยนแปลงองค์ประกอบของหลักทรัพย์ในพอร์ตโฟลิโอทำให้เกิดต้นทุนที่ต้องได้รับคืนก่อนจากผลการดำเนินงานของกองทุน ดังนั้น หลักทรัพย์แต่ละชนิดจึงได้รับการคัดเลือกอย่างระมัดระวังเพื่อลดต้นทุนการซื้อขาย

พอร์ตโฟลิโอที่ลงทุนในกองทุนยังได้มาในราคาปิดคงที่ในตลาดหลักทรัพย์

เนื่องจากการจัดการกองทุนที่ใช้งานอยู่ กองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขันมักจะมีค่าธรรมเนียมการจัดการที่สูงกว่า ค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมชำระเมื่อซื้อหน่วยกองทุน แต่เฉพาะในกรณีพิเศษในการขายเท่านั้น กองทุนมีกี่ประเภท

เมื่อเริ่มขั้นตอนแรกและตัดสินใจลงทุนในกองทุนได้มั่นคงขึ้นแล้ว คำถามต่อมาคือ กองทุนรวมประเภทใดบ้าง?

คลาสสินทรัพย์คืออะไร? กองทุนลงทุนในหลักทรัพย์ใดบ้าง

หากต้องการทราบภาพรวมของกองทุนประเภทต่างๆ การดูประเภทสินทรัพย์ที่เรียกว่าจะเป็นประโยชน์ นี่คือหลักทรัพย์ประเภทต่าง ๆ ที่กองทุนลงทุน

ในกองทุนตราสารทุน นักลงทุนลงทุนทางอ้อมในหุ้นแต่ละตัวจำนวนมากที่คัดเลือกโดยผู้เชี่ยวชาญ การกระจายความเสี่ยงในวงกว้างนี้ช่วยลดความเสี่ยงของหุ้นรายตัว อย่างไรก็ตาม ควรตระหนักว่ากองทุนตราสารทุนโดยเฉพาะอย่างยิ่งอาจมีความผันผวนในมูลค่าสูง

กองทุนตราสารหนี้ลงทุนสินทรัพย์ในหลักทรัพย์ผันแปรหรือดอกเบี้ยคงที่ พันธบัตรจะออกโดยที่เรียกว่า “ผู้ออก” นี่คือนิติบุคคลที่ออกหลักทรัพย์ในตลาดเงินหรือตลาดทุนเพื่อระดมทุนด้วยวิธีนี้ หลักทรัพย์เหล่านี้มักจะออกด้วยความช่วยเหลือของสถาบันสินเชื่อ ผู้ออกพันธบัตรมีทั้งรัฐ องค์กรข้ามชาติ หรือบริษัท พันธบัตรมีลักษณะเฉพาะคือมักจะมีระยะเวลาที่กำหนดและจ่ายเป็นคูปองเป็นประจำ นั่นคือ ดอกเบี้ย คุณภาพของผู้ออก เช่น ความสามารถในการให้บริการคูปองและการชำระคืนทุนเมื่อสิ้นสุดระยะเวลา – การไถ่ถอน – มีความสำคัญอย่างยิ่ง

ในกองทุนผสม การลงทุนจะทำในประเภทสินทรัพย์ที่แตกต่างกัน เช่น ในตราสารหนี้และหุ้น ในกรณีนี้ นักลงทุนสามารถได้รับประโยชน์จากการรวมกันของโอกาสในการเติบโตของตราสารทุนกับผลตอบแทนจากตราสารหนี้ ผู้ที่มีเวลาน้อยในการติดตามข่าวสารความเคลื่อนไหวในตลาดแต่ยังต้องการนำเงินไปลงทุนในตลาดทุนอาจพิจารณากองทุนรวมผสมเป็นทางเลือกที่น่าสนใจ ทั้งนี้ ขึ้นอยู่กับทิศทางของกองทุน ความเสี่ยงที่ยอมรับได้อาจต่ำกว่าหรือ สูงขึ้นด้วยกองทุนผสม

การลงทุนทางเลือกคือการลงทุนที่ไม่ได้อยู่ในผลิตภัณฑ์ทางการเงินแบบดั้งเดิม ตัวอย่างเช่น กองทุนเฮดจ์ฟันด์ กองทุนไพรเวตอิควิตี้ และกองทุนอสังหาริมทรัพย์ การลงทุนทางเลือกอาจมีความเสี่ยงสูงทั้งนี้ขึ้นอยู่กับทิศทางของพวกเขา

ฉันสามารถลงทุนเฉพาะในภาคส่วนหรือบางประเทศได้หรือไม่?

สำหรับผู้ที่ชื่นชอบภาคส่วนหรือประเทศเฉพาะเจาะจง กองทุนรูปแบบเสนอโอกาสในการลงทุนในลักษณะที่เป็นเป้าหมายมากขึ้น กองทุนตราสารทุนสามารถกรองได้เป็นอย่างดีตามภาคส่วนหรือธีม เช่น เทคโนโลยีชีวภาพ เทคโนโลยี หรือ ESG

สำหรับทั้งกองทุนตราสารทุนและตราสารหนี้ คุณสามารถเลือกได้ว่าต้องการให้ประเทศใดประเทศหนึ่ง เช่น สหรัฐอเมริกา เป็นภูมิภาคการลงทุน หรือเลือกว่าควรลงทุนในกองทุนต่างประเทศหรือไม่

การลงทุนที่ยั่งยืนเป็นสิ่งสำคัญสำหรับฉัน – ฉันมีทางเลือกอะไรบ้าง?

คุณสามารถเลือกกองทุนตามกลยุทธ์ที่ยั่งยืนได้โดยไม่คำนึงถึงประเภทสินทรัพย์ นี่คือที่มาของคำว่า “ESG” ซึ่งกำลังติดปากทุกคนอยู่ในขณะนี้ เบื้องหลังคำย่อนี้มีสามหัวข้อหลักของการลงทุนที่ยั่งยืน ซึ่งเป็นจุดเน้นของกองทุนที่ยั่งยืนของเราด้วย: สิ่งแวดล้อม สังคม และธรรมาภิบาล

Erste Asset Management ครอบคลุมการลงทุนที่ยั่งยืนและความแตกต่างระหว่าง

• กองทุนผลกระทบ (มาตรา 9 ระเบียบการเปิดเผยข้อมูล)
• กองทุนที่รับผิดชอบ (ข้อ 8) และ
• กองทุนรวม (ข้อ 8)

กองทุนค้าปลีกทั้งหมดของ Erste AM อยู่ภายใต้หลักเกณฑ์เกี่ยวกับมาตรฐานขั้นต่ำด้านจริยธรรม ซึ่งรวมถึงการยกเว้นอาวุธที่เป็นที่ถกเถียง การละทิ้งการเก็งกำไรด้านอาหาร และการละทิ้งการลงทุนในถ่านหิน

ใช้เกณฑ์การคัดเลือกที่แตกต่างกันขึ้นอยู่กับกลยุทธ์ที่ยั่งยืน ตัวอย่างเช่น Responsible Funds ปฏิบัติตามแนวทางที่ดีที่สุด ที่นี่ บริษัทเหล่านั้นได้รับการคัดเลือกซึ่งมีมาตรฐาน ESG สูงสุดในการเปรียบเทียบภาคส่วน โดยพิจารณาจากตัวเลขสำคัญทางเศรษฐกิจและเกณฑ์การยกเว้นอื่นๆ

ผู้ที่ต้องการได้รับประโยชน์โดยตรงจากการลงทุนที่ยั่งยืนควรพิจารณากองทุนผลกระทบอย่างใกล้ชิด กองทุนเหล่านี้ไม่เพียงมุ่งสร้างผลตอบแทนทางการเงินเท่านั้น แต่ยังสร้างผลกระทบเชิงบวกที่วัดผลได้ต่อสิ่งแวดล้อมหรือสังคมอีกด้วย

มีอะไรสำคัญอีกบ้างที่ต้องพิจารณา?

นอกเหนือจากประเภทสินทรัพย์และเกณฑ์ความยั่งยืนแล้ว ยังมีปัจจัยอื่นๆ ที่สำคัญเมื่อเลือกกองทุน:

กองทุนส่วนใหญ่มีรูปแบบการกระจายหรือแบบสะสม ชุดการแจกจ่ายจะแจกจ่ายจำนวนเงินทุกปีในวันที่กำหนด ซึ่งกำหนดใหม่ในแต่ละปีโดยบริษัทการลงทุน จากนั้นเงินจำนวนนี้จะถูกโอนเข้าบัญชีของนักลงทุน ในทางกลับกันกับชุดสะสมจะกระจายเฉพาะภาษีที่เกิดขึ้นส่วนที่เหลือยังคงอยู่ในกองทุน

รายได้จากการลงทุนกองทุนต้องเสียภาษี หากกองทุนเป็นกองทุนในประเทศที่ถืออยู่ในบัญชีฝากขังที่ธนาคารในประเทศ ภาษีเหล่านี้จะได้รับการชำระโดยอัตโนมัติ โปรดทราบว่าข้อมูลนี้ใช้ได้เฉพาะกับลูกค้าส่วนตัวในออสเตรียเท่านั้น

บทสรุป

การเลือกกองทุนควรได้รับการพิจารณาอย่างดี แต่ก็ไม่จำเป็นต้องเป็นอุปสรรคใหญ่ คุณลักษณะต่างๆ เช่น ประเภทสินทรัพย์ ภาคส่วน และประเทศ ทำให้สามารถจำกัดตัวเลือกของกองทุนให้แคบลงได้

สำหรับองค์กรที่ต้องการ Document and Content Management Solution ที่สมบูรณ์แบบ พร้อม Professional Services ที่มีประสบการณ์ Implement Alfresco มามากกว่า 100 โครงการณ์ สามารถติดขอคำปรึกษากับ K&O Systems

ทั้งนี้บริษัทเคแอนด์โอ จึงได้มุ่งเน้นการจัดการแก้ไขปัญหา จัดการเอกสาร ด้านเอกสารขององค์กรมาอย่างยาวนาน และ ให้ความสำคัญกับด้านงานเอกสาร ต่อลูกค้าเป็นอย่างดี จนถึงปัจจุบันก็ได้ความยอมรับจากองค์กร ขนาดใหญ่ ขนาดกลาง และขนาดเล็กมากมาย จึงใคร่ขออาสาดูและปัญหาด้านเอกสารให้กับองค์กรของท่านอย่างสุดความสามารถ เพราะเราเป็นหนึ่งในธุรกิจ ระบบจัดเก็บเอกสาร ที่ท่านไว้ใจได้

สนใจรับคำปรึกษาด้านวางระบบจัดการเอกสารอิเล็กทรอนิกส์  EDMS โดยทีมงานผู้เชี่ยวชาญจาก K&O ที่มีประสบการณ์มากว่า 15 ปี รวมถึงซอฟต์แวร์ระดับโลก ติดต่อ 0 2 – 8 6 0 – 6 6 5 9

สนใจ บทความ หรือ Technology สามารถติดต่อได้ตามเบอร์ที่ให้ไว้ด้านล่างนี้
Tel.086-594-5494
Tel.095-919-6699

e-mail cs@ko.in.th หรือ K&O FB / เว็บไซต์หลัก สแกนเพื่อแอด Line พูดคุยตอนนี้